帮助客户搭建离岸持股平台 柯桥区离岸股权交易
编辑整理：整理来源：百度知道，浏览量：123，时间：2022-06-13 12:50:01
帮助客户搭建离岸持股平台，离岸平台公司，离岸公司业务
前沿：帮助客户搭建离岸持股平台
我也是非常困惑
【信托消息汇】2021.8.11 星期三 中国信托业协会 中国信托业协会
号 xintuoxiehui
功能介绍 中国信托业协会成立于2005年5月，是全国性信托业自律组织，是经中国银行保险监督管理委员会同意并在中华人民共和国民政部登记注册的非营利性社会团体法人。接受业务主管单位中国银监会和社团登记管理机关民政部的指导、监督和管理。
发表于 收录于合集目录
一、提升资本实力 信托公司增资潮涌
二、离岸信托风险多 家族信托升温快
三、家族企业传承首选股权信托
提升资本实力 信托公司增资潮涌来源：中证网 王方圆2021-8-11
宁沪高速日前发布公告称，公司将以战略投资者身份，以自有资金不超过20亿元投资紫金信托，增资后公司将持有紫金信托20%的股权。
近期，中航信托、陆家嘴信托等陆续发布增资有关信息。分析人士表示，资本金实力在满足监管要求、扩大信托业务规模、缓释项目风险等方面发挥着越来越重要的作用，信托公司增资潮有望延续。
紫金信托获大额增资
宁沪高速公告称，该投资事项已通过董事会审议并批准，无需股东大会批准，尚需提交国有资产监督管理部门、银保监会及其派出机构批准后实施。
紫金信托增资计划显示，宁沪高速以19.90亿元参与认购，其中6.54亿元计入注册资本（增资后所占股权比例为20%），其余13.35亿元计入资本公积金；三井住友以4.98亿元参与认购，其中1.64亿元计入注册资本（增资后所占股权比例为20%），其余3.34亿元计入资本公积金。以上两家公司将合计注资24.88亿元，其中8.18亿元用于认购新增股本，紫金信托注册资本将从24.53亿元增至32.71亿元。
为何投资紫金信托？宁沪高速董事会认为，紫金信托资产收益水平较高、管理团队专业能力较强、风险管控机制较完善、业务转型基础较坚实，当前配置信托行业金融资产时点较为合适，本次投资有利于分散经营风险、提升利润水平，符合公司全体股东的利益。
公开资料显示，近年来紫金信托业绩表现不俗。2020年实现营收11.65亿元，在已披露业绩的62家信托公司中排名第三十八位；实现净利润5.80亿元，位居第三十四位；ROE为13.53%，位居第十位。
增资潮有望延续
近期，信托公司增资“动作”相当密集。8月3日，中航信托发布公告称，经公司股东大会审议通过，并经柯桥区银保监局核准，公司注册资本增至64.66亿元，公司章程相应条款已进行修改，在柯桥区省市场监督管理局完成变更登记。7月29日，陆家嘴发布公告称，陆家嘴信托拟通过各股东方按持股比例同比例现金增资的方式，将注册资本由57亿元增至90亿元。
分析人士表示，当前监管部门对于信托公司资本实力提出更高要求，金融机构也将资本实力作为与信托公司合作的重要考虑因素，提升资本实力已成为信托业共识，信托公司的增资意愿普遍增强。
不过，对于拟参与信托公司增资的公司而言，需要考虑投资价值、与公司主业的协同性等因素。记者注意到，就在宁沪高速发布增资公告的同日，紫金信托第六大股东金智科技发布公告称，根据公司降杠杆、聚焦主营业务的发展战略，拟放弃在紫金信托增资中的优先认购权，并拟将所持紫金信托股权转让给紫金投资集团。据了解，2019年4月，金智科技已将紫金信托部分股权转让给柯桥区新工集团。
离岸信托风险多 家族信托升温快
来源：中国银行保险报网 樊融杰 谭乐之2021-8-10
近年来，离岸家族信托受到了国内高净值人群的。与此同时，相对于国内家族信托而言，离岸信托的潜在风险也引起人们的重视。
离岸信托有风险
作为设立在境外、适用境外法律的离岸家族信托在近年来越来越受到国内许多超高净值人群的偏爱。“离岸信托和境内信托都是高净值人士针对其持有的资产特性使用的工具。常见的离岸国家和地区包括中国柯桥区、英属维尔京群岛（The British Virgin Islands, BVI）、开曼、泽西岛等，它们的共性是具有金融体系发达、与各国和国际组织有多边协议或者公约、当事人无需前往注册地注册、法律制度较为健全等特点，很多高净值客户选择离岸信托的原因也是因为所持有的资产在境外或涉及海外架构公司上市等情况，所以针对这类情况搭建起离岸信托的结构，能够满足他们税收筹划、公司股权治理、财产传承等需求，便于客户整合海外资产，对于信托各个角色的隐私保护也较强。”五矿信托家族办公室总经理尹璐对《中国银行保险报》表示。
有分析指出，在全球化时代，高净值人士尤其是超高净值家族，通常会在全球进行资产配置，为离岸信托的运用提供需求土壤。由于能够灵活挑选与家族目标符合的离岸地，如选择政治环境稳定、外汇管制宽松、法律制度健全以及税收政策优越的一些离岸岛，离岸信托能够将信托制度的功能发挥到极致。离岸信托如果运用得当，可以有效地帮助家族管理财产并实现安全、和谐、久远等目标。
然而，离岸信托有其适用的边界，并不是“包治百病”的万能神器，尤其是潜在风险方面，必须高度重视。否则，不仅不能发挥离岸信托的真正价值，反倒会让家族财富置于危险之中，甚至遭遇倾覆危机。
尹璐认为，离岸信托的劣势也比较明显，首先，对于境内资产就很难通过离岸信托进行设计，往往境内的事还得境内信托来解决；另外，离岸信托设立地往往离高净值人士太远、信托文件语言和适用法律也对于国内的高净值人士而言太过陌生，因此是否可以通过考验最终实现其功能，或者是否会被跨国击穿，也视乎设立过程的严谨性和受托人的勤勉尽职与专业程度。
有行业人士认为，高净值客户应当破除对国内家族信托的偏见。如果想借助离岸信托顺利达成自己的目标，务必重视上述风险，精心筹划，提前聘请专业并值得信任的服务机构，做好顶层方案的前瞻设计。
国内家族信托快速发展
相对于有诸多劣势的离岸信托，近年来国内的家族信托却取得了快速的发展。中国信托登记有限责任公司数据显示，2020年末，家族信托规模较年初增长80.29%，连续四个季度持续上升，环比增幅分别为11.2%、8.34%、35.94%和10.09%。
《2020年中国家族信托报告》显示，家族信托在各类财富传承安排方式中提及率超过30%，家族信托在高净值人群中的渗透率大幅提升；同时，2020年，中国家族信托意向人群可装入家族信托的资产规模估计约为7.5万亿元，预计到2021年底将突破10万亿元。
“我们自开展业务以来就要求我们落地的是真正的家族信托，针对信托财产安全性的保障，一方面我们认为并不是名字叫‘家族信托’就自动成为了家族信托，核心在于是否形成真实的信托关系；另一方面专业受托人对于委托人设立家族信托目的及家族信托功能的实现起着至关重要的作用。只有充分尽职履责、积极创新、持续提升服务能力的受托人，才能持续提供优质的家族信托服务，也才能够实现客户财富的长期平稳传承和资产安全。”尹璐表示。
是否会被“击穿”
据尹璐介绍，家族信托客户需求通常都是复合型的，长期稳健的保值增值是客户的基础需求，同时客户也非常风险隔离、子女保障、养老保障、跨代传承等需求，五矿信托也会将客户的各类需求落实于信托结构设计中，为客户提供定制化、综合性的家族信托方案。
在家族信托众多的功能中，“资产隔离”最被高净值委托人所。
多年来，信托财产的独立性，一直被信托业人士认为是信托制度的独特优势。其中，最常被提及的是信托产品的“资产隔离”功能。近年来，我国家族信托业务发展较快，在一定程度上也是因为高净值人群对信托“资产隔离”功能认识的增强。
有信托公司财富人员对记者表示：“以往有客户会选择运用离岸信托来做财富传承。但随着《资管新规》与‘九民纪要’对家族信托独立性的认可，越来越多的客户也渐渐选择在‘家门口’找合适的信托，我们提供服务满足需求。”
尹璐认为，能否实现家族信托的资产隔离功能取决于委托财产合法性、信托目的合法性、委托人控制权等多方面因素。具体而言：如真实披露个人及家庭财务状况，交付的信托财产存在债务瑕疵，将直接影响家族信托的隔离效果；此外，委托人及配偶作为第一顺位受益人或拥有信托的绝对控制权，也可能削弱信托的资产隔离效果。
家族企业传承首选股权信托
来源：中国银行保险报网 杨祥2021-8-10
《民法典》的颁布实施，标志着私人财富保护进入新阶段。随着私人财富形态从个人财富的初级形态向家族财富的高级形态演进，中国历史上从未有过的大规模财富传承即将起航。如何将财富平稳地传承下去，是财富管理行业长期面临的重大挑战。股权信托作为家族传承的理想法律架构，具有广阔的运用空间。
家族传承与信托的天然结缘
古往今来，“富不过三代”的魔咒，从来都是财富家族难以逃避的“归宿”。不过，凡事皆有例外，仍然有一些家族实现了跨越三代的传承，如众所周知的罗斯柴尔德家族、洛克菲勒家族及中国的“李锦记”等。
（一）成功传承家族的秘诀
研究表明，这些家族并不是偶然的运气好，而是富有远见的精心规划和积极管理，激活了每一代家族成员的创造力，让他们为家族财富大厦不断地添砖加瓦。同时，提前规划的方案防范或降低了潜在的风险，抑制了财富的负面效应。
实际上，家族传承的核心在于人，即人力资本的塑造。一个家族最重要的资产就是每一个成员，只有每一代家族成员都为家族财富积极贡献力量，家族财富才会不断地增长，才有可能改变“富不过三代”的财富宿命。如果某一代家族成员只消耗不创造，势必坐吃山空，再多的家族财富都会被挥霍掉。因此，家族必须高度重视人力资本的培养，倾力打造人才培养的治理体系与教育体系。
不过，“管人”的同时还必须“管财”。现代社会将原本以血缘、婚姻、宗族关系等强联结的家族，打散为一个个原子形态的小家庭，家族成员之间呈现出松散化、无组织化。对此，要想凝聚家族成员并强化家族的组织性，需要财富作为连接点和物质支撑。只有构建起家族共同拥有的财富，并依托这种共同的财产利益，才能够使家族成员具有紧密连接的纽带，强化组织性，使其具备治理的组织基础。
（二）信托可以搭建共同财富的稳定结构
构建现代意义上的家族整体，从财的角度是构建家族共同拥有财富的所有权结构。这个法律结构必须同时满足三个条件：一是法律上能够找到代表家族拥有共同财富的所有权主体；二是法律上能够保障家族世代成员分享家族共同财富的利益安排；三是法律上能够保障家族共同财富的所有权主体和利益安排可持续存在。
在中国现有法律框架下管理与转移财产的工具很多，如法定继承、遗嘱、生前赠与、保险等。但这些传统的工具，都无法提供同时满足上述条件的架构，只有信托才能搭建出这样的稳定架构。
首先，信托能够构建家族共同财富的所有权机制。借助于信托财产的独立性原理，装入信托的财产将作为一个整体保留在家族中，今后家族成员发生离婚、继承、债务等风险均不会造成财产被个别分割、分配或清偿。
其次，信托能够构建家族共享利益的分配机制。只要信托目的不违法，委托人既可以将信托利益授予当前世代家族成员，也可以授予未来世代家族成员，而且信托利益的分配内容、分配标准和分配条件也完全由委托人自由设定。这从法律上保障了世代家族成员可对家族共同财富共享利益。
再次，信托能够构建财富传承的稳定机制。信托合法设立后，不因委托人、受托人、受益人等任何一方去世、破产而受到影响。欧美一些著名的财富家族早在百年前就设立了家族信托，其子孙后代至今可以从家族信托中获益。
股权信托是家族企业传承的首选工具
信托在家族财富管理与传承上的诸多功能，在家族企业传承上得到了充分诠释。家族企业股权如果不置入信托，容易因为自然人股东离婚、死亡等原因而导致股权越来越分散的情形，造成企业经营的混乱与动荡。反之，如果将家族企业的股权装入信托，可以将企业控股权紧锁在受托人名下，保持家族企业所有权和控制权的集中和稳定，将家族企业的所有权、经营权、收益权及信托受益权进行分离。如此，既能保障家族企业的可持续经营和代际传承，又能确保家族成员从企业经营中持续获得收益。
对于具有管理与传承家族企业及股权资产的家族来说，股权信托是绕不开的首选工具。不仅如此，对于财富体量较大、财产类型多样的非企业家家族来说，股权信托也具有很高的运用价值。
在我国，由于配套制度不完善等原因，部分财产如房产、艺术品等难以直接装入家族信托，而借助于股权信托特有的法律架构，完全可以将房产、艺术品（古董、字画等）、动产以及其他类型的资产都装进来。也就是说，通过股权信托，或者将股权信托与其他类型的家族信托结合起来的TOT形式（trust of trust），家族可以将其持有的各个类型的财产都置入到信托结构之中，搭建起家族财富共同所有与利益共享的结构，实现家族财产的整体管理、利益共享及持续运营。
股权信托创设PTC模式
股权信托除了上述价值外，还可以为家族创造出自主管控平台。
（一）私人信托公司颇受财富家族的青睐
家族信托功能的发挥，依赖于科学的顶层规划设计、精心的受托人选择以及协同的家族治理机制等诸多因素。对于超高净值家族来说，信任及隐私是更为关切的问题。信托公司办理家族信托业务时，经过的部门及人员很多，业务流程漫长，很容易导致家族隐私及财富的暴露。而且，将家族财富完全交给外部机构打理，也并不让人放心。因此，境外许多家族倾向于组建“私人信托公司（Private Trust company，简称PTC）”，来担任自身家族信托的受托人。
私人信托公司成立的主要目的或宗旨是担任某个或数个特定信托的受托人。由于PTC可以将家族旗下的各种交叉混合持有的资产与投资，透过一个整合平台综合管理，同时在以家族成员及外部专业人员组成的董事会的管理下，达到一个兼具控制权、专业、持续、弹性、成本效益的资产保护顶层结构，加之其具有更高程度的信息保密性和执行效率，因此，PTC在离岸地区得到了广泛的运用。
不过，PTC的设立及维护成本非常高。为了提供私人定制服务，PTC需要高薪聘请法律、税务、审计、保险、管理等方面的专业人才，以达到全方位、立体化地为委托人家族、企业提供贴身服务。因此，PTC适合于财富体量较大的超高净值家族。
（二）股权信托可为家族创设出实质的PTC架构
PTC作为家族专属的财富整体管理平台，是帮助家族进行财富传承的重要工具。从国内法律体系来看，PTC模式并无法律上的实质障碍。
我国《信托法》规定了民事信托、营业信托及公益信托三种类型，理论上，除了持牌信托公司从事的营业信托外，一般的企业法人或其他组织可以担任民事信托的受托人。因此，家族设立PTC为家族提供受托人服务，理论上并非不可行。不过，民事信托在我国发展极为缓慢，配套制度未出台，实务上对法律的理解也不同，设立此类公司面临较大的不确定性，这样的操作需要相当谨慎。
不过，股权信托的业务模式，为国内家族使用PTC模式提供了可能。股权信托的典型模式是“家族信托+SPV”的双层模式——信托并不直接持有实体企业股权，而是通过SPV持有包括实体企业股权在内的家族各种类型的资产。出于税收考虑，SPV的组织形式一般选择有限合伙企业。其中：受托人仅作为LP，仅进行财务投资；GP由委托人（或其家族成员）或其他三方机构担任，委托人及其家族成员也可以担任管理顾问或顾问委员会的形式，深度参与有限合伙企业的管理，实现对实体企业的实际控制。
可见，在股权信托双层架构中，家族信托的受托人（如信托公司）通常仅限于SPV的财务投资角色，实体企业的管理层乃至SPV的GP，往往由委托人及其家族成员担任，可以对信托架构下的家族财富直接管控。这样的安排下，SPV构成了家族资产管理的整合平台，实现了家族对信托项下资产的自主介入及家族治理机制的延伸，为家族创造出了一种自主管控家族财产的机制，相当于实质上的PTC架构。这对于希望享受家族信托功能但又不愿意彻底放弃管控权的家族（尤其是企业家），提供了两全其美的途径。
需要指出的是，家族对信托财产的控制，可能为家族信托的受托人埋下潜在的业务及声誉风险，也可能给家族信托的资产保护、风险隔离等功能产生减损，甚至导致信托被刺破面纱等后果。如何平衡委托人家族控制权及受托人风险之间的问题，需要精心的顶层规划设计及巧妙的架构与组织控制。
（作者系清华大学法学院金融与法律研究中心研究员、新财道家族财富规划中心负责人）
补充拓展：帮助客户搭建离岸持股平台
对于自己想做外汇经纪商的企业或者交易机构来说，搭建MT4交易平台是最为关键和基础的一环，而市场上，有那么多出租搭建MT4的公司该如何进行选择呢？第一，是否拥有先进的前台，给经纪商和交易者都带来很好的体验，经纪商可自主设置语言、交易品种和平 台；支持交易者模拟操作，模拟账户的交易行情与真实行情一致，良好体验拉近交易者与经纪商的距离；拥有先进的交易工具，支持多种交易资金出入方式，即时到帐；还有一定的资金管理和跟单功能。
第二，在后台方面，是否包括了CRM客户管理系统、资金结算系统、数据报表系统、实时监控系统、多级代理返佣、日志查询系统、交易管理系统和整套后台管理体系等。
第三，在风险控制方面，是否拥有Fix清算桥，可以帮助经纪商及时将风险转移，同时具备安全稳定的服务器，让系统0中断。
最后，针对不同企业，是否推出专业的MT4出租“中小企业方案”、“IB代理方案”和“交易所方案”，在交易模式、管理权限、硬件服务、风险控制、培训支持等方面，是否满足经纪商、IB代理和交易所的不同需求，做到了高级定制。
差不多需要一个月 一般找平台商或者软件商搭建MT4白标 十万左右的正版 几千的破解版 可以做MM和市场抛单的 ，MT4接入，需要向迈达克提交MT4白标方案申请，部署安装上线。 该过程比较复杂，所以我制作了一个表格，便于您看。关于昨天问到了白标搭建的相关费用，所以我制作了如下表格，基本涵盖了所有白标的费用及其应用。
MetaTrder 4白标定制服务收费方案：
产品方案： 旗舰版
初装费用： $10000 （费用包含内容：新白标MT4平台申请，架设、自定义LOGO MT4平台、5套Manager经理端、辅助插件安装调试、主服和备用服务器搭1建、桥接官网、用户云系统。7*24小时平台运营建议、柯桥区开户指导）
服务费用： $3000/月 维护服务费用,包含内容：7*24小时管家式运维服务：1. Metatrader 4 Server（MT4服务端）的安装、日常维护，包括Main Server（主服务器）, Demo Server（模拟服务器）, Backup Server（备份服务器），Data Center（数据中心），Report Server（报告服务器）；2. Metatrader 4 Manager（MT4经理端）的安装、日常维护、培训、指导；3. Metatrader 4 Client（MT4客户端）的安装、日常维护、培训、指导；4. Metatrader 4 Plugin（MT4官方插件）的安装、日常维护；5. 考虑到Metatrader 4 Server、Admin、Plugin的复杂性和专业性，托管维护中并不包含相应的培训和指导，望甲方理解；6. 本公司可以依赖甲方的Metatrader 4 正版软件本身所享有的合理权利，包括让Metatrader公司负责培训、咨询相关问题、24小时技术支持等；服务器ServerMetatrader 4正常运作所需的服务器的系统安装、架设、网络布局、日常维护、系统更新、安全防护、漏洞修复等；桥软件Bridge负责甲方所购买的桥软件Bridge的安装、调试、修改、更新、维护；流动性Liquidity负责甲方所谈妥的流动性提供商的接入、安装、运维；品种、品种组、组别、账户、报价本公司作为运维托管服务方，客户有任何关于品种、品种组、组别、账户、报价的问题，本公司均有义务根据客户需求做出相应调整，常见的包括：增减、修改交易品种；调整交易品种参数，如交易时间、保证金要求、隔夜利息等；增减、修改品种组别；增减、修改用户组，如佣金、点差、杠杆、AB BOOK、可交易品种等；增减、修改账户等；宽泛性适用条款除了上述条款列明外，关于Metatrader 4软件及相关组件的问题，本公司会在能力范围内尽力给予帮助；对于本公司能力范围内的事情，本公司会尽量给予建议及指导；
在线用户数量： 1000人以内
服务费用一次性支付6个月以上时，可以获得9折优惠；
甲方品牌移动端（安卓手机、iphone\ipad）： $750/月（是迈达克公司收） 是否需要选购（√）该用费由俄罗斯迈达克公司收取。 是/否
用户云系统接入（客户登入页面） 接入由我司自主研发此系统为我们自主开发，实时对接MT4的在线用户系统；我们专注实用性原则并根据客户需求持续改进完善，实现客户自助完成开户注册、在线出入金、重置密码等个人账户操作，全套系统通过独有的开放云技术实时对接MetaTrader 4，采用1024位RSA加密算法对通讯数据进行加密，保证系统99.9%可用性。
硬件支持：
主要服务器 真实服务器x 1；模拟服务器x 1；备份服务器x 1；
数据中心架构 华北、华东、华南、美国
容灾配置 美国、柯桥区异地实时容灾备份
实时监控 CPU、内存、带宽、硬盘24小时监控、性能不足告警
操作系统 正版Windows Server 2008 R2标准版SP1 64位中文版
其他特性 99.9%可用性、多线BGP接入、负载均衡、防DDOS
产品支持：
甲方品牌MetaTrader 4软件 √
MetaTrader 4 Manager数量 5
桥、流动性数量 1套
交易品种数量 1套
用户组数量 50个
MM & STP模式切换 √
MM防挂单套利插件 √
自动强制平仓插件 √
服务支持：
QQ在线、邮件、电话支持 7天x 12小时
故障紧急修复 7天x 24小时
柯桥区公司及银行账户指导 √
平台交易规则培训 √
MetaTrader Manager 培训 √
MetaTrader Client 培训 √
4，清算账户这块，你来定 让客户走CFH 少赚即可，收费是单边每百万15美金5，总计MT4初装费10000美金。月维护费3000美金+750美金手机版crm系统每月1000或者买断12000美金仿网站1000美金国内公司备案+第三方申请 1000元 人民币壳公司非一线城市13000元 （最后这两项没利润）一线城市无需营业执照实体的需要6000元
你好，可以找外汇平台搭建白标项目。
外汇平台挺多的，黑平台也多，新手尽量选知名度高，时间久的，不容易踩坑。 目前市面上大家用的比较多的应该是外汇天眼 。
热搜弹幕：帮助客户搭建离岸持股平台，离岸平台公司，离岸公司业务