艺术品投资顾问

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前沿：艺术品投资顾问

艺术品投资

1.财富管理是什么

财富管理在近几年的金融服务中变得越来越热门了， “财富管理”其实通俗的来说也就是我平时所说的理财，但是它又不是一般意义上的理财，财富管理是在传统理财基础上进行了发展和改变的产物。

财富管理：是以客户为中心，设计一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资金、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需要，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。

通俗的来说：专业的分配客户的资产和收入，在保障财富安全的同时（规避风险），并且使其财富不断增值。

2.艺术品投资的发展

艺术品投资从古到今也是富豪和名门望族一直以来热衷的财富管理方式之一。艺术品作为有历史文化、美学艺术、金融价值等多领域特点的新兴投资资产，同时作为投资资产还兼备了稳定又持续的增值收益、优化资产配置、规避风险等特点。所以艺术品投资的存在既独特又很重要。

艺术品投资早在16世纪就兴起了，荷兰的一些资本家开始合伙购买和定制一些有名的艺术家的作品来增值。最早成立艺术品基金的是发生在1904年的法国巴黎，Andre Level和他的12个投资人一同购买了毕加索、马蒂斯等著名大师的作品，再通过高价售出，而取得了大量的增值。由于当时的艺术市场不断上升，所以他们的增值非常可观的。

拍摄于巴塞尔艺术展

随后英国铁路养老基金也开始着手于艺术品市场了，平均年收益率超过了13%。这也引发了许多机构参与艺术品投资的热潮。此后，各大银行也纷纷成立了负责艺术品投资品部门，为高净值客户开始提供艺术品投资的顾问服务。直到现在，艺术品投资也是高净值客户的热门投资项目之一。有很多私人家族也对艺术品投资有很高的热情，例如洛克菲勒家族、罗斯柴尔德家族等。所以说，现如今艺术品投资和金融、地产一样是热门的一大投资领域。

3.艺术品投资为何如此热门

艺术品投资不但受各个机构的欢迎，还受一些高净值客户和中产家庭的欢迎的主要原因是有两个方面：经济层面和精神层面。

经济层面：在专业正确的指导下的艺术品投资具有风险小、投资安全性高的特点。有句流传“艺术品是挂在墙上的股票”。三大投资市场：金融、地产、艺术品中，艺术品相对金融和投资市场来说相对风险小、安全性高。

艺术品还因其具有稀珍性，所以无论是经济价值还是文化价值来说都是具有其独特的稳定价值。随着经济的不断发展和艺术品收藏价值的不断推广，艺术品的流通性也越来越强了，还因为它的唯一性和文化价值，再加供求关系的影响，所以会出现大幅度增值的情况。

拿当代著名风景油画家吴冠中老师的作品来说，20几年价格涨了2000多倍。吴冠中巨幅油画作品《周庄》2016年4月4日晚在保利2016年春拍“中国及亚洲现当代艺术”专场上,经过激烈竞逐,最终以2.36亿港元高价成交,不仅创造吴冠中本人作品的拍卖纪录,同时也刷新中国现当代油画世界拍卖纪录。

艺术品投资还可以作为金融资产的反向互补，优化其资产配置。艺术品投资和证券投资、房地产投资等处于不同的风险体系，可以起到分散风险的作用，所以也是理想的抗通胀的工具。特别是金融危机时期，由于艺术品不是金融商品，所以不会受金融市场的影响。艺术品作为家庭或者企业的资产配置，也是一种很好的选择。

精神层面：社会的精神文明和物质文明相互依赖，相互促进。物质文明是精神文明发展的基础，为精神文明提供必要的物质前提；精神文明反过来又成为物质文明得以巩固和发展的必要条件，并且不同程度地规定和影响物质文明建设的方向。所以说无论是对于一个家庭还是企业，精神文明也是必不可少的。艺术品投资不但具有文化价值，还具有经济价值，所以艺术品的消费变得越加热门了。

艺术品承载着一定时代的历史背景、文化传承、艺术交流、审美心理、价值取向等这些文化内涵。所以收藏艺术品象征着个人或者企业的文化内涵，是进入高端文化圈的通行证，不但自己获益，在传承中也可让后代享受这些文化内涵和收益，甚至让后代也可以在艺术品中看到一些想要被传承的核心理念。

4.艺术品投资的风险

无论是什么投资产品，只要是投资都会有一定的风险的。艺术品投资的风险主要体现在流通性风险、道德风险、投机风险、保管风险、艺术市场偏好风险等这几方面。

流通性风险主要体现在，如果是金融危机情况下，很多艺术品收藏者会优先考虑快速出手艺术品，因为抛售其他资产会直接影响自己的生活质量问题。而经济并不乐观的情况下，或者出现黑天鹅事件时，艺术品成功出售也不太容易，所以就会出现低价出售的情况来换取现金流。

道德风险主要体现在艺术品也会出现高仿、造假的情况。对于非专业人士来说辨别艺术品的真假是特别艰难的，只能依靠专家学者的鉴定。所以也会出现商家为了牟取暴利，以假乱真。在交易过程中也会出现交易公司或者管理公司的违约情况。

投机风险主要是因为目前我国艺术品市场规范程度还没那么高，缺乏完善的保护机制，再加上经营者及收藏者都不成熟，经营者希望快速从交易量中赚取中间收益，因此对投资交易推波助澜；投资者希望在较短的时间内取得利益最大化。因此，艺术品交易也同时存在很大的投机风险。

保管风险就比较好理解了，由于艺术品其稀缺性和珍贵性，并且很多艺术品都是需要长期保存的。艺术品都是实物的，如一些特殊的艺术品还需要放在特别的环境中保存，如出现损坏等情况都会影响其经济价值。包括在运输和交易过程中都存在一定的保管风险。

艺术市场偏好风险，由于艺术审美是没有一定的标准的，虽然大多名家的作品由于其历史和文化内涵的因素不会受当下艺术市场偏好的影响，但不排除有一些艺术品会随着市场偏好而会有价值波动。

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