理财师如何用微信营销获客-理财师如何用微信营销获客方式
Time:2023-11-30 01:17:08
关于理财师如何用微信营销获客的问题，我们总结了以下几点，给你解答：
理财师如何用微信营销获客
对于任何一名理财师而言，除了维护好自己的存量客户之余，拓展和获得新增客户，一直是一个永恒且重要的话题。其实，这个问题复杂又简单，对于没有拓展获客方法的理财师来说很复杂，对于掌握了获客技巧的理财师来说又很简单。
工作的缘故，近3个月来，我接触了不下50位从业经验至少在10年以上的理财师。通常，我都会问他们三个基本的问题：
获得新客户，对于你们来说，是一件难事么？
你是如何克服这样的“获客难题”的？
有没有一些创新的获客方法呢？
我发现，即使是这些从业“长辈”，其中不少还是公司常年的销售冠军，他们对第一个问题的回答几乎都是不约而同的“当然”。
“难”主要体现在两方面：
传统的获客方式，如陌call、网销、参加活动等正在遭遇越来越大的瓶颈；
客户产生审美疲劳，即使运气不错获得leads，后期转化率也偏低。
但是，获客之路并不能因此封闭，因为这是所有理财师的“生命线”。因此，今日，我将上述一群理财师对于第二和第三个问题的回答做了认真的梳理和分类总结，希望对正在阅读此文的你有所裨益。
【老法新用派（占比50%）】侧重需求挖掘 重视方案设计
上述我所提问的50余位理财师中，有一半对第二个问题的回答是——传统获客方式虽然越来越难，但经过历史经验检验的方法一定是行之有效的，其实并没有穷途末路。身为理财师，与其去盲目地尝试新获客方式，不如花更多时间在纵深上下功夫，学会从老方法中咂摸出新路径。
这些“老法新用派”往往更倚重“活动获客”的方式，特别是对于独立理财师而言，参加不同类型的活动尤为重要。一般而言，财经类论坛、线下社群等是他们最常去的。
财经类论坛：关注各大门户网站会议频道，质量好的会议信息可以一览无余，一般主场论坛结束后都能自由进入。带好名片，进场后的主要目标就是，换名片或加微信。这是以后需求挖掘、方案设计的前提。注意，从11月份开始就是媒体年会的高峰时段，无论参会还是听会的人，一般都会是理财师的目标客户群。
线下社群：这需要理财师有意去拓展自己的生活圈子，围绕高净值客户的兴趣爱好来有意培养自己在这一领域的兴趣。一个便捷的方式是，在微信公众号中搜索关键词，如户外、健身、茶道、禅修等，这些公众号往往都以举办线下活动为主要运营方式，持之以恒的参加一定会带来惊喜。
重点来了，leads获得之后的沟通和交流更重要，这直接决定了理财师的客户转化率。现实中，很多理财师认为“活动获客已然过时”其实是一种误读，更多的理财师实际上是倒在了转化这一步。
归纳“老法新用派”的创新做法，主要有以下几个步骤：
1、从投资者教育入手，建立陌生客户对理财师的信任和依赖。
得到客户的名片或微信后，不要第一次接触就开始叫卖产品，这只会显得理财师过于功利。试想，你会不会找一个只有一面之缘的理财师指导你投资理财呢？所以，要有同理心，不要操之过急，需放稳心态，时常提醒自己“我并不是一个销售，我是一个提供专业投资咨询服务的理财师”。
前一个月，理财师可以沟通交流为主，可经常分享相关新闻信息或行业报告给潜在客户，建立他们对你的信任甚至是依赖。
2、抱着中立的态度为客户提供分析，并在这一过程中挖掘客户痛点和需求。
一般来说，客户一旦对理财师产生了信任，他会开始询问你一些投资建议。理财师切忌客户所咨询的产品不是你想推荐的就置之不理或敷衍作答，回答问题的过程恰好是挖掘客户痛点和需求的最佳时机。
举个例子，客户让你帮忙分析某一股权基金的底层资产，从这一行为中你就可判断该客户对资产穿透力度的要求很高，当你真正为他推荐产品时，应着重在这一方面下功夫。
3、围绕客户痛点与需求，针对性提供解决方案。
许多理财师容易犯的一个毛病是，产品来了，一股脑地把资料堆给客户，等着客户针对资料发问。其实，这一举动相当于把话语权交给了客户，理财师只能被动接招。
聪明的理财师会自己先消化产品，然后根据第二步中总结出的客户痛点，再有针对性地设计方案。例如，同样一款重疾险产品，针对刚刚升级的新生儿父母，理财师更应强调对孩子未来风险的防范；而对于年过40的成功男士，理财师则需重点剖析因身体健康原因可能导致的各种危机。
要知道，理财师接触的每一款产品都有诸多亮点，全盘展示会让对方消化不良，有的放矢才更容易深入人心。
【新法尝鲜派（占比50%）】活用身边资源 革新社交方式
在我所提问的50余位理财师中，另外一半理财师一次性回答了第二和第三个问题——有了一定的客户基础，给了我们更充裕的时间去尝试新鲜的获客方式，虽然有试错风险，但一旦成功，客户很容易倍增。
当然，正在阅读此文的你，不必再有试错之虑了，我将这些大拿们已经试验成功的获客方法做了如下总结。不过，需要提醒的是，创新的获客方式由于不走寻常路，所以其效果好坏建立在你所拥有的人脉资源之上，理财师们可以根据自己的资源禀赋进行选择和搭配。
建立与金融猎头的互惠合作关系
财富管理行业一直是一个人才流动性超强的行业，只要理财师的从业经验超过1年，就一定曾被猎头“挖”过。这些积攒在通讯录中的资源千万不要错过。一般来说，猎头布局的行业较为广泛，且职位有高有低，他们每天都在接触的“高端候选人”其实正是理财师的潜在客户。
邀请你的猎头朋友推荐客户是一个很不错的选择，你既可以和这个朋友分佣，也可以推荐你现有客户成为他新的候选人作为回报。
建立与事务型咨询服务机构的业务合作
这类机构包括律师事务所、移民、置业机构等，这尤其适合从其他行业转型财富管理行业的理财师。
举个例子，假如你曾经是一家移民机构的销售，在你成为理财师之后，你不仅可以快速盘活原有的客户资源，还可以从原机构的合作商入手。因为，移民机构一定会与税务服务机构、律师事务所等有天然的业务关系，不妨将这类事务型机构变成你的获客渠道。
原理很简单，高净值客户已经和理财师的这些获客渠道建立起了充分的信任和合作关系，经由他们之口而隆重推出的理财师，自然已拥有信用背书，最基石的信任问题已然解决。同时，理财师也可以通过这些渠道更好地了解客户的个人情况及其需求，这会大大缩短成单的时间周期。
注册成为专车司机，开车等于获客
这是一条有点不走寻常路的获客新招，更适合有本地户口的理财师。高净值客户出门要么自己开车，要么叫专车，这已成为他们的必然选择。所以，既然身为独立理财师，不妨利用闲暇时间去尝鲜这一方式，因为电话的来源会变得十分准确和天然。
我接触的理财师中远不止一位在利用这一方式，他们甚至找到了理论基础：既能有较少直接的身体接触，又能够友好交谈，让彼此感到如熟人般的亲密气息，能够让交谈和谐自然地发展下去的，这个距离正好在45~120cm之间，而这正好是驾驶位与副驾位、或坐在司机斜后方的距离。
当然，上述3种方式（或许经此文启发，你也能脑洞大开）的成功运用，均取决于一条秘诀——擅于自我营销，擅于借用热点引导话题。前者可让理财师的合作伙伴更坚信你的专业度，后者能让理财师最短的时间建立客户对你的第一印象。
以兼职专车司机的理财师为例，他每回和乘车客户聊天时总能从银行上司睡女下属扯到银行理财收益无下限，能从峰怡配扯到FOF的作用简直可以让生命怒放，能从明星花式出轨聊到保险能有效隔离婚姻风险……这个本事，身为理财师的你，还是需要好好修炼！
【获客实用技巧tips】善于借力
比如，高尔夫球俱乐部获客。目前，较高端的高尔夫场都是会员制，客户会长期在一个高尔夫俱乐部打球，球场质素好的球童会广受青睐，客户会每次要求固定的球童陪伴，如此，球童掌握客户的一些信息。作为理财师，你可以先通过客户的球童了解客户的情况，这样便于和客户交谈时可以顺利而融洽的攀谈，能比较快速地创造与客户进一步沟通的机会。
善用社交媒体
初加入俱乐部时，理财师切忌急于和目标客户谈理财。你只需先自然的攀谈并要求加目标客户的微信即可。然后，你需要在自己的朋友圈中推送专业的财经及理财讯息，让客户通过微信朋友圈来了解你的工作性质。如此反复，有需求的潜在客户会主动联系你请求给予专业的投资理财建议。目标客户的这一主动咨询行为，会让理财师的成单概率大幅提高。
自我营销
曾经，一位Top理财师通过专业的学习在学习红酒知识并获得红酒品酒师认证后，加入到某高端红酒俱乐部内，并通过这一俱乐部一次次突破了自己的成单记录。他的惯常做法是，在前几次接触潜在客户时从不谈论理财及产品，只是运用自己的红酒专业去和客户建立信任感，直至客户有了投资理财需求时，才在这一恰当的时机去顺理成章地切入财富管理话题，循序渐进。
分类管理
聪明的理财师都懂得将客户及潜在客户分类，分类方法包括按照兴趣爱好、可投资产量级、客户转化难易程度等，并且按照不同类别分别提供资讯及邀约。比如，有些客户偏感性，那么理财师可经常与之分享自己的日常生活，让其通过感性的认识与理财师建立信任。
例如，另一位Top理财师在面对自己年长的、讲究传统的客户时，会把自己同家人相处的时光与之分享，后来客户评价说，“虽然觉得你的专业度不足，但为人子女非常孝顺，很欣赏你的个人品质”，而受到欣赏的人所推荐的产品，自然也得到了客户的肯定和欣赏。
风险披露
许多理财师在推荐产品时往往一味地强调产品的收益，对风险避而不谈。这不是一个聪明的做法。要知道，现今的高净值客户愈发理性，他们希望对风险有更多认知。他们的风险承受能力并不低，并不害怕承担风险，担心的是被蒙蔽。因此，你需要对你推荐的理财产品做出足够的风险披露，不要让客户事后有被蒙骗之感，否则，一次产品的投资就会让你失去一个高净值客户，甚至失去一整个客户圈层。
理财师如何用微信营销获客方式
一、自有资源带动推广
商家或平台在进行微信推广时，可借助自身线上官网、推介平台、渠道源及线下宣传物料、活动营销、口碑宣传等方式，有效的将微信营销二维码、广告及优惠产品等信息植入产品中，使微信推广渠道覆盖率更加广泛。
二、加入微信导航推介
没有比加入微信导航网站的更好推广方式。把各类微信聚焦为一起，形成一个分门别类、层次有序的微信导航大全,并且像一个官网一样，应该放置哪个位置?图片大小格式?设计内容?让感兴趣的用户查找关注，从而实现微信被广泛传播。
三、QQ群、QQ空间、微博
虽说当前微信大行其道，但QQ的影响力仍不可小觑。可将微信营销所宣传的活动内容、二维码、海报等系列推广信息通过软文、日记、说说、邮件植入到QQ群、QQ空间、微博。当中，通过发布有针对性软文、硬广式活动图片及话题热点，形成一个多方位、共享性互动交流平台，从而实现客户转化。
四、小号带大号
小号带大号是最为常用的一种方式。一般有资源的商家，开个几百个小号，然后疯狂的增加微信好友，并采用漂亮性感的妹子图方式，吸引他人主动加好友，待积累了一大批好友之后，然后适当推出大号，推送要推广的信息。此种方式，很容易举报，在推送内容上遵循一定要法，不可盲目的推送推广信息。
五、自媒体推广
作为新媒体界主流推广方式，网易、新浪、一点资讯、搜狐等自媒体成为营销推广的新阵地。通过系列高质量软文文章，潜移默化式的将微信营销内容巧妙植入其中，以一种春风化雨、润物细无声的传播策略达到其推广目的，最终实现有效转化。
流量，流量从来都是最主要的。流量分为两种，一种泛流量，一种精准流量。泛流量再多，如果不能转化为购买率，都是无效粉丝。所以精确的流量是我们做营销最根本的。精准的流量不仅能够提高转化率，还能增加用户粘度。微信是一个强大的自媒体，靠着精准的流量宣传远远比病急乱投医来效果要好得多。我们做微信唯一的目标就是卖服务，卖产品，大力宣传品牌。所以找到精准的流量会让我们事半功倍。
您好！很高兴能为您解答， 1、自媒体推广
在网络迅速发展的今天，社交应用软件五花八门，种类很多。为了最大力度的宣传企业产品和服务，企业通常会根据自身的特色开发各种社交软件的用户资源。而在微信营销火热的今天，企业在其它利用其它社交软件积累起来的粉丝是一笔可观而丰富的资源。企业在自媒体推广中，对企业公众平台进行宣传介绍，慢慢导入其它社交软件中的粉丝，将粉丝引流进微信粉丝圈，从而获得精准的目标用户。
2、利用QQ群发掘目标用户
腾讯QQ是中国人目前使用最广泛的聊天软件，很多有共同兴趣爱好的人会聚集到一个群里讨论聊天。企业可以结合企业自身的行业属性，在QQ群中进行搜索，寻找更为精准的潜在用户。另一方面，将微信账号与QQ微博账号绑定，企业可以通过邮件宣传企业相关信息，从而引导QQ用户进入粉丝圈。
3、线下推广
线下推广是获得精准用户的最佳方式之一。商家在线下开展经营活动时，通过宣传单、海报等形式，并配合优惠活动，向客户展示商家微信号信息，吸引客户关注商家微信号。后期再通过账号的精心运营，将普通粉丝发展成忠实粉丝。
4、开发论坛用户
在一些行业网站以及论坛平台上，聚集着一些具有相同属性的用户，他们对于行业产品和服务一般具有相似的兴趣甚至是诉求。企业在相关的论坛网站上对企业的微信号进行宣传，同样会获得一些精准用户。
微信作为一门新兴起的应用，未来还有很大发展空间。企业在微信推广过程中，不仅要重视粉丝数量，同时要重视粉丝的质量，获得更多精准的目标用户，从而推动企业品牌的打造。
理财师如何用微信营销获客渠道
你好！
通过微信导流用户到app，是一种比较常用的提升APP下载量的方导呀通含述由翻它案。
我们之前遇到过很美证异九队费犯某刚多金融类的客户，他们就是这样操作的。
简单的来说：
微信获取用户是比较简单的，在微信上做一个活动或者公众号就能轻松的获得用户（相较APP而言）。
如果将微信的用户引导来自成为APP的用户呢？
一般采用微信+APP双端做活动的方式来就行。
比如：微信发起一个活动（因为微信更容易传播），让用户在微信端参与（比如输入一个似调友历身份凭证），同时引导用户下载APP并用在微信端参与的止顾审早衣营轮击降信息登录APP即可获得相应的奖品。
奖品可以设置为，红包，或者优惠劵等等。
这里面牵涉到一个技术问题，需要打通APP和微信的后台，也就是在判断哪些用户真实的下载了买正为省触资app。这方面，如果app有相关接口的话，微信端是完全可以实现的。
具体的执行方案，可能需要具体讨论。希望我的回答对你有帮助。